Національний банк України (НБУ) у липні застосував заходи впливу до двох банків та 19 небанківських фінансових установ. Регулятор виявив порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства.
Зокрема, банк “Український капітал” оштрафували на загальну суму 42,5 мільйона гривень. З них 40,5 мільйона гривень – за неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Регулятор вказав на недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу, внутрішніх документах, перевірці клієнтів та наданні інформації на запити інспекційної групи.
Ще 2 мільйони гривень штрафу банк отримав за порушення вимог валютного законодавства. Це включає неналежне здійснення валютного нагляду, недостатній аналіз документів щодо валютних операцій та невиявлення їх індикаторів.
Банк “Український капітал” також отримав два письмові застереження. Перше стосувалося додаткової перевірки клієнтів, які є політично значущими особами (PEP), автоматизації відповідей та даних в анкетах. Друге – несвоєчасного подання статистичної звітності про валютні операції та помилок у ній.
Райффайзен Банк оштрафовано на 16,1 мільйона гривень за низку порушень у сфері фінансового моніторингу. Серед них – неналежна перевірка клієнтів, застосування ризик-орієнтованого підходу, недоліки в управлінні ризиками, несвоєчасне повідомлення про порогові фінансові операції та неналежне надання інформації на запити НБУ.
Банк також отримав письмове застереження за недоліки під час перевірки PEP-клієнтів, у внутрішніх документах та анкетах, а також за незабезпечення передачі всієї отриманої інформації про платника.
Серед небанківських установ найбільший штраф – 799 тисяч гривень – отримало ТОВ “ФК “Гроувей”. Причинами стали недоліки у внутрішніх документах, неналежна перевірка клієнтів, порушення щодо зберігання документів, надання інформації Нацбанку та помилки у статистичній звітності.
ТОВ “ФК “Кредіплюс” оштрафовано на 595 тисяч гривень за недоліки у внутрішніх документах із фінмоніторингу, перевірці клієнтів, неповне надання інформації та порушення при формуванні статистичної звітності.
Штраф ТОВ “ФК “Форвард Фінанс” у 459 тисяч гривень пов’язаний із неналежним застосуванням ризик-орієнтованого підходу, перевіркою клієнтів та відповідального працівника, несвоєчасним поданням результатів внутрішньої перевірки та недоліками у звітності.
ТОВ “ФК “Роял Фінанс 1” отримало 391 тисячу гривень штрафу за неналежне оновлення внутрішніх документів, роботу відповідального за фінмоніторинг працівника, ризик-орієнтований підхід, неповне надання інформації та порушення у статистичній звітності.
ТОВ “Фінетика” та ТОВ “ФК “Мега Фінанс” отримали штрафи по 51 тисячі гривень за несвоєчасне подання звітності з питань фінмоніторингу. ТОВ “Дживвайп Фінанс” і ТОВ “ФК “Мані Репаблік” – по 17 тисяч гривень за суттєві помилки у статистичній звітності про валютні операції.
Письмові застереження за несвоєчасне подання звітності з питань фінмоніторингу також отримали: Представництво “Греко Україна ГМБХ”, ПТ “Ломбард “9999”, ТОВ “ФК “Дастер Капітал”, ТОВ “ФК “Основа”, ТОВ “ФК “Паблік Фінанс”, ТОВ “ФК Соната Фінанс”, ТОВ “Просто Лізинг”, ТОВ “Страховий брокер “Рілай”, ТОВ “Атріа Іншуранс Брокер”, ТОВ “Ексізаналітикс” та ТОВ “Інвестмент Юніон”.