Національний банк України (НБУ) отримав право проводити позапланові виїзні перевірки на платіжному ринку та ринку небанківських фінансових послуг. Це стане можливим за зверненням або дорученням державних органів, відповідно до законодавства.
Крім того, Національний банк доповнив перелік підстав для відкликання ліцензії у фінансових компаній та ломбардів. Тепер ризикова діяльність, що становить загрозу інтересам клієнтів чи кредиторів, також може призвести до анулювання ліцензії.
Встановлено новий штраф для фінансових компаній за порушення вимог щодо суміщення діяльності з надання окремих фінансових послуг із факторингом. Його розмір може сягати від п’яти до 500 мінімальних заробітних плат, актуальних на 1 січня року, коли приймається рішення про накладення штрафу.
Звіт за результатами перевірки може містити обставини, які є підставою для застосування заходів впливу, навіть якщо вони не були зафіксовані в первинній довідці. Це можливо, якщо такі факти виявлено під час додаткового аналізу зібраної інформації. У такому разі учасник ринку матиме змогу надати власні пояснення або заперечення, підкріплені документами.
Строк підготовки звіту за результатами інспекційних перевірок на ринку небанківських фінансових послуг збільшено. Відтепер він становить 35 робочих днів замість попередніх 30 календарних.
Нововведення також регламентують процедуру перегляду професійного судження НБУ під час виїзних перевірок. Якщо учасник ринку не погоджується з таким судженням, він має 15 робочих днів з моменту отримання довідки для подання заяви про його перегляд. Відповідний комітет регулятора розглядатиме цю заяву протягом наступних 15 робочих днів.
Адміністративні провадження щодо застосування заходів впливу, розпочаті до набуття чинності новою постановою, будуть завершуватися вже за новими правилами.
Ці зміни затверджені постановою правління НБУ №96 і набрали чинності 28 серпня 2026 року.