У ході перевірок Національний банк виявив неодноразові факти надання клієнтами банкам підроблених виписок з рахунків, відкритих в інших фінустановах, фінансової звітності, що вводить в оману, платіжних розпоряджень, які нібито підтверджують господарські операції клієнтів, виконання обов’язкових платежів, оплату орендних послуг, транспортних послуг тощо.
НБУ та фінансовий моніторинг
Національний банк України видав інструкцію банкам щодо розпізнавання фальшивих документів, які клієнти можуть надати на вимогу банку для проведення належної перевірки. Про це йдеться в листуванні НБУ банкам від 6 березня.
Під час перевірок Нацбанк виявив непоодинокі факти надання клієнтами банкам підроблених виписок з рахунків, відкритих в інших банках, фінансової звітності, а також платіжних доручень, які нібито підтверджують здійснення клієнтами господарської діяльності, сплату обов’язкових платежів, оплату оренди, транспортних послуг тощо.
«Надання клієнтами підроблених документів створює значні ризики для банків, у тому числі потенційне зловживання їхніми послугами з метою відмивання грошей, фінансування тероризму чи іншої злочинної діяльності», – підкреслили в Нацбанку.
Тому, щоб зменшити такі ризики, НБУ радить банкам ділитися інформацією щодо операцій будь-якого клієнта, підозрюваного в поданні підроблених документів. Крім того, Нацбанк зазначив, за яких умов може бути розкрито банківську таємницю – така інформація може бути розголошена лише за згодою клієнта.
У листі також наводяться приклади потенційних джерел для перевірки або підтвердження достовірності отриманої інформації.
Зокрема, для підтвердження достовірності фінансової звітності, наданої клієнтом, банк може звернутися до фінансової звітності компаній, доступної на Єдиному державному веб-порталі відкритих даних та платформі YouControl.
Національний банк зазначив, що визначення підтвердження достовірності конкретних документів, поданих клієнтом, зокрема, коли клієнт проводить або планує здійснювати фінансові операції на нетипові для операцій клієнта суми (чи загальний обіг) нестандартно великих розмірів, має здійснюватися банком на основі ризик-орієнтованої методології.
Як повідомляв раніше Інформатор, інтернет-магазин нумізматичної продукції Національного банку України впроваджує процес верифікації користувачів.
