В соціальних мережах України поширюється інформація про те, що NovaPay (частина групи компаній «Нова Пошта», що пропонує послуги фінансових платежів) запровадила з 1 червня ліміт до 5 транзакцій готівкою при отриманні на суму до 30 000 гривень для фізичних осіб. Однак це стосується не кількості посилок, а фінансових операцій, які можна класифікувати як підприємницькі, що спонукає до запиту на перевірку походження коштів.
Різні ЗМІ повідомляли, що фізичним особам буде дозволено надсилати максимум 5 посилок щомісяця, використовуючи готівку при отриманні. Крім того, деякі користувачі соціальних мереж та підприємці зазначили, що вони почали отримувати дзвінки та повідомлення від NovaPay з відповідними сповіщеннями.
Водночас було зазначено, що для продовження нормальної роботи необхідно зареєструватися як фізична особа-підприємець (ФОП). Згодом податковий консультант Михайло Смокович роз’яснив це питання в соціальних мережах, наголосивши, що йдеться не про обмеження кількості посилок, як деякі помилково тлумачать, а про обмеження фінансових операцій, зокрема, переказів готівкою при отриманні.
Зокрема, якщо фізична особа (не фізична особа-підприємець) часто продає товари через «Нову Пошту» з використанням готівки при отриманні, і загальна сума цих продажів перевищує 5 транзакцій або 30 000 гривень на місяць, такі дії можна вважати підприємницькими.
«Якщо обсяги перевищують порогові значення, NovaPay може інтерпретувати це як ознаку ведення бізнесу. У таких випадках потрібно або продемонструвати, що це не бізнес, або перейти до статусу індивідуального підприємця», – додав він.
У своїй заяві NovaPay підтвердила, що питання не в кількості переказів, а в характері грошових переказів, які можуть зацікавити фінансовий моніторинг. «Ми зобов’язані перевіряти всі фінансові операції на предмет законності, мети, характеру та зв’язків – відповідно до законодавства про фінансовий моніторинг та вимог НБУ», – уточнила компанія.
NovaPay використовує понад 100 індикаторів потенційно підозрілої активності, таких як: повторювані відправлення, великі суми готівкою при отриманні та часте повторення однакових транзакцій. У цих випадках компанія має право надіслати запит на підтвердження походження коштів або запросити додаткові роз'яснення.
Чи кожен потенційно підлягає аудиту?
Ні. NovaPay наголосила, що вони оцінюють кожну обставину окремо. Таким чином, не кожен, хто здійснює більше 5 платежів готівкою при отриманні на суму 30 000 гривень, автоматично зіткнеться з перевіркою або штрафом. Тим не менш, такі схеми можуть привернути увагу, особливо якщо вони нагадують стратегію ухилення від сплати податків.
