Схеми-піраміди та тактика забою свиней є одними з найпоширеніших методів, які використовують шахраї.
Криптошахраї
За даними дослідницької компанії Chainalysis, у 2024 році криптовалютні шахраї заробили щонайменше 9,9 мільярда доларів через транзакції в ланцюжку, хоча справжня цифра, ймовірно, вища, оскільки продовжується виявлення нових шахрайських адрес. Дослідники припускають, що в міру виявлення більшої кількості адрес загальний дохід, отриманий криптошахраями у 2024 році через транзакції в ланцюжку (які відбуваються безпосередньо в блокчейні), може перевищити 12 мільярдів доларів.
Найпоширеніші схеми шахрайства
- Шахрайство з високоприбутковими інвестиціями (HYIS) або пірамідні схеми . Ця схема гарантує нереально високу віддачу від інвестицій, компенсуючи попереднім інвесторам кошти, внесені новими учасниками. На його частку припадає 50,2% усіх грошей, отриманих шахраями. Хоча HYIS продовжує залишатися провідною схемою, її частка криптошахрайства зменшилася на 36,6% порівняно з 2023 роком.
- Різка свиней або романтичні афери – ця схема зросла на 40% порівняно з минулим роком і досягла 33,2%. Термін «різання свиней» походить від практики криптошахраїв «відгодовувати» своїх жертв. Спочатку вони розвивають довгострокові стосунки, часто романтичні, зі своїми цілями, зрештою змушуючи їх інвестувати або переказувати криптовалюту шахрайським компаніям.
Вплив штучного інтелекту на криптошахрайство
Chainalysis також підкреслює, що криптошахраї все більше використовують генеративний штучний інтелект у своїх операціях. Зокрема, ця технологія допомагає створювати реалістичні підроблені особи, дозволяючи шахраям видавати себе за справжніх користувачів і обходити процеси перевірки особи. За даними Alterya, 85% шахраїв використовують облікові записи, які успішно уникають стандартної перевірки особи.
«Крім того, генеративний штучний інтелект сприяє створенню реалістичного підробленого контенту, включаючи веб-сайти та списки, для підтримки інвестиційного шахрайства, шахрайства в магазинах тощо, роблячи ці атаки більш правдоподібними та складними для виявлення», — заявив Елад Фукс, керівник відділу шахрайських продуктів у Chainalysis та співзасновник Alterya.
Варто зазначити, що кількість шахрайських атак із використанням шкідливого програмного забезпечення, націлених на криптоінвесторів у Telegram, зросла на 2000% з листопада 2024 року по січень 2025 року.
Зловмисники проникають у законні криптоспільноти в Telegram, видаючи себе за надійних учасників і розсилаючи, здавалося б, безпечні запрошення. Їх мета полягає в тому, щоб обдурити користувачів за допомогою процесів підробленої перевірки.
Легалізація криптовалюти в Україні
Як зазначалося, у листопаді 2023 року у Верховній Раді зареєстрували законопроєкт, який врегульовує особливості оподаткування операцій з віртуальними активами. Прийняття цього документа є останнім кроком до легалізації криптовалют в Україні. Засновник біржі Kuna Михайло Чобанян в інтерв'ю Delo.ua висловив повне розчарування українським крипторинку і засумнівався в його можливості відновлення.
«Зазвичай конвертувати криптовалюту в готівку можна тільки. Цей варіант також має фізичні обмеження… Тому важливо реалістично дивитися на криптовалютний ринок в Україні: пацієнт скоріше мертвий, ніж живий», – зауважив Чобанян.
Крім того, Чобанян зазначив, що навіть якщо Україна запровадить усі необхідні нормативні акти для розвитку криптобізнесу, управління рівнем оподаткування залишатиметься складним. Якщо база оподаткування велика, а ризики зберігаються (такі як відключення електроенергії, обстріли та нестача робочої сили), іноземні інвестори навряд чи вважатимуть привабливим інвестувати в український криптовалютний сектор.
