Голова Високого суду підтвердив штраф у розмірі 324 240 євро на ірландське відділення американської фінтех-компанії BlueSnap після того, як Центральний банк Ірландії виявив, що воно не відповідало вимогам безпеки.
Заявка на підтвердження штрафу була подана судді Девіду Барнівіллу в середу Клер Хоган Б.Л. з Центрального банку.
Банк виявив, що BlueSnap Payment Services Ireland Ltd, дочірня компанія американської материнської компанії BlueSnap Inc, порушила вимоги Регламенту Європейського Союзу (платіжні послуги) 2018 року в період з січня 2021 року по грудень 2022 року.
BlueSnap дозволяє своїм клієнтам приймати платежі за продукти та послуги в різних юрисдикціях і в різних валютах.
Центральний банк у повідомленні про врегулювання, виданому після примусових заходів щодо BlueSnap, зазначив, що захист коштів «є ключовим нормативним захистом» для людей, які користуються такими послугами, як ті, що надаються BlueSnap.
Згідно з європейським законодавством, постачальники послуг повинні гарантувати, що кошти клієнтів зберігаються на призначених гарантійних рахунках з «єдиною метою зберігання коштів користувачів» і не повинні змішуватися з власними коштами фірми або коштами будь-якої особи, крім клієнта.
У квітні 2021 року BlueSnap поінформував Центральний банк, що кошти його клієнтів не були депоновані на спеціальному гарантійному рахунку, а натомість депоновані на рахунках у Великобританії на ім’я іншої організації групи BlueSnap.
У лютому 2022 року BlueSnap повідомила Центральний банк про подальші недоліки захисту, зокрема про те, що він дозволив обробляти кошти клієнтів від інших організацій групи BlueSnap через свої ірландські захисні рахунки.
Бізнес Американська фінтех-компанія SpiderRock створить 20 нових робочих місць у… Докладніше
Подальше розслідування, проведене Центральним банком, виявило, що BlueSnap затримався з інформуванням банку, коли стало відомо, що він не дотримується процедур захисту, викладених у своїй заяві до банку для отримання дозволу як платіжної установи.
У якості санкції Центральний банк оголосив фірмі догану та оштрафував її на 463 200 євро. На підставі мирової угоди до штрафу було застосовано 30-відсоткову знижку.
Суддя Барнівіль підтвердив штраф, встановивши, що покарання не було «явно непропорційним».
Раніше цього тижня Центральний банк отримав аналогічний наказ від Високого суду, який підтвердив накладення штрафу на суму 393 512 євро проти Waystone Fund Management (IE) Ltd.
Sourse: breakingnews.ie
